banktrend.ru
Банк России в мае выпустил новые методические рекомендации, обязывающие банки плотно отслеживать операции граждан с наличными деньгами. О том, какие транзакции попали под пристальное внимание регулятора и кому грозят дополнительные проверки, агентству «Прайм» рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
«Под особое внимание банков попали три категории операций. Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Кроме того, к подозрительным операциям отнесены множественные небольшие взносы наличных. Третье — переводы наличных без открытия счета в адрес юрлиц или ИП, в том числе связанных с иностранными контрагентами», — разъяснил юрист.
Согласно методическим рекомендациям Центробанка № 1‑МР от 20 мая 2026 года, подозрительным считается внесение на счет от 5 миллионов рублей в течение 30 дней (при условии, что наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), если затем в течение 10 дней за границу уходит от 70% внесенной суммы. Во второй категории вопросы могут возникнуть, если совершено не менее десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый в течение месяца с последующим быстрым выводом не менее 70% средств за рубеж.